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債権・債務管理とは?

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法律事務所ロイヤーズロイヤーズの借金(サイム整理)は、依頼者参加型です。どういうことかというと、「自己破産をしたくない」という方が多いからです。ですから自己破産にならないためには「毎月この金額は確保しなければ危ない(自己破産)という自己破産突入のボーダーラインを提示します。 自己破産にならないための原資目標が捻出できるかどうかを、ご依頼者の方が目標意識をもって受任の翌月から2か月かけて実行日(受任時に決める毎月のお金の入金日=お給料日の翌日)に実行金(目標金額)を入金します。

債権・債務管理はなぜ難しいのか?

会社の存続にも関わる「資金繰り」は、中小企業の経営者や経理責任者にとって悩みの種になりやすいものです。けれど、何となく不安を抱いてはいるものの、「現状は支払いも滞りなくできているから」と対応をおろそかにしてはいないでしょうか。 大事なのは、本当に困る状況になる前に手を打つことにあります。在庫管理の見直しや投資等の改善、赤字経営からの脱却法・・・など、改善すべき対策にはいろいろありますが、日々の「債権債務管理」を見直すことでも大きな改善を図れます。 無理や無駄、漏れのない支払・入金業務こそが、安定した資金繰りを叶える第一歩。 今回の記事では、企業規模や業種、売上状況に関係なく取り組める「資金繰り改善法」として、経営者をはじめ財務を管理する方に注目していただきたい債権債務管理の見直しポイントをご紹介します。 仕入先から届いた請求書は、多くの場合1ヶ月分の取引がまとめられています。その際、請求月に納品を受けた商品・サービスの合計金額だけでなく、内訳を詳細に記した明細書も添付されていることが多いでしょう。しかし、稀に納品されていないものも請求されているケースが発生します。請求書の内容が実際の取引と整合しているかどうか、自社で管理する買掛債務情報との突き合わせチェックは必ず行いましょう。 明細書と買掛債務情報を突き合わせることで、仕入れの二重計上や、納品を受けていない商品・サービスに対する支払いを防ぎます。納品を受けていない請求がある場合は、支払いを保留するなどの措置をとるようにしましょう。 資金繰りを安定させるためには、キャッシュフローの流れをスムーズにすることが不可欠です。しかし、債権債務管理は、それだけのためにあるのではありません。 今後の資金繰りをより安定させるためには、以下の3点についても対応が必要です。 与信管理とは「取引先である相手を信頼できる企業かどうかを見極めること」で、ビジネスの基本です。 ビジネスにおける「信頼」の基準は、取引先の「支払能力」にあります。支払能力がなければ売手側に損害が発生する可能性もあります。「この企業は取引しても大丈夫か(信用調査)」「いくらまで取引額を増やせるか(与信限度の設定・運用)」について取引先ごとに設定し、定期的な見直しも行いましょう。取引の可否を決めるのには、帝国データバンクなどの信用調査会社から企業データを取り寄せ、評価点数を参考にするのもおすすめです。 中小企業の中には「面倒だから」「お客様を選べないから」といった理由で与信管理を行わないケースも多いようですが、取引先の支払能力を確認することは売掛金の未回収リスクを減らすことに繋がりますので、ぜひ取り組みましょう。

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